如何管理企业闲置资金?(如何管理企业闲置资金账户)

你到底浪费了多少钱

假设:

每年存1万元,年收益率5%,连续20年,可以得到多少钱?

答案是33万。

那么企业呢?

假设:

企业常年流动现金1亿元,企业日均的账户闲置资金是5000万,

1、活期存款:年利率是0.3%,一年收益15万

2、通知存款:年利率是1.39%,一年收益69.5万元

3、货币型基金:年化收益率4%,一年收益200万

即便扣除企业所得税25%,实际收益也是150万元

如何管理企业闲置资金?(如何管理企业闲置资金账户)

由此可见,企业的闲置资金理财其实很重要。

也许财务俩月累死累活给企业节省20万,

却白白浪费掉那轻松就可获得的150万。

如何管理企业闲置资金?(如何管理企业闲置资金账户)

企业理财要考虑的却太多,安全性、流动性、收益……

银行活期,安全性和流动性得到保证,但是收益却太少

货币基金,既保证了流动性与安全性,又得到了更高的收益。

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企业货币基金理财方式

本金安全

货币基金,各类基金中风险是最低的

银行全程监管

流动性好

T 0快速赎回,最快一秒到账,资金流动强

收益率高

7天年化收益率近4.5%,超过银行活期利率10倍以上

蜂盈宝,

企业闲置资金理财,更好的选择。

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