好产品好投顾好服务，国泰君安君弘App打造一站式财富管理平台，迈向财富管理2.0时代

证券行业一年一度的818理财节将于8月1日开启，国泰君安君弘APP将以“投资中国，共创财富，理财就来国泰君安818”为主题，为投资者提供甄选理财产品、投研大咖直播、专业投顾服务、数智投资工具与投资竞技赛场等多项感恩回馈福利。

国泰君安君弘App应时推出818新版本，以“客户为中心”为根本出发点，打造好产品、好投顾、好服务三位一体的一站式数字化财富管理平台，提供覆盖全生命周期的端到端、旅程式、智能化服务，大步迈向“投顾引领”与“客户体验驱动的”财富管理2.0时代。

数字化变革浪潮下，金融科技驱动证券行业数字化转型加速推进，投资理财需求的持续增长引领证券行业转型与高质量发展，财富管理迎来“黄金时代”成为行业共识。

财富管理的本质是与客户建立或重塑信任关系，汇聚最优专业能力，持续向客户提供优质的金融产品和服务，其核心是客户体验驱动，需久久为功的金融科技能力提升、投顾队伍专业能力培养等方面的持续性资源投入。近几年，财富管理市场蓬勃发展，居民可支配收入持续攀升、财富配置结构从房产向金融资产迁移，财富管理市场规模持续快速增长，伴随着资管新规落地，零售客户资金风险偏好结构分化，权益类投资日益兴起，券商沉淀多年的专精投研能力和产品创设能力逐步凸显，展现出强大的特色化竞争优势，涌现出一批新的转型业态。国泰君安坚定向买方投顾转型，从客户视角守护客户资产，聚焦“客户、产品、队伍、渠道”四大要素，整体打造公司财富管理发展体系。

本次君弘App的818新版本升级，是国泰君安数字化财富管理转型的又一重要成果，在以数字型财富中心为核心打造数字化、集约化客群经营模式的基础上，进一步围绕“好产品、好投顾、好服务”打造以极致用户体验为核心的数字化、智能化一站式财富管理平台。

好产品，全面精选剑指极致产品体验

财富管理转型与数字化发展交融互通，金融科技对证券公司基础设施及运行模式产生重大影响，成为推动以客户体验为核心的行业生态演进的重要驱动力量。国泰君安聚焦客户体验，深化财富管理与产品供给、研究服务、机构服务的协同机制建设，打造极致产品体验。

君弘App“甄选100”专区，坚持头部策略，搭建谱系全且特色鲜明的产品货架，聚焦高质量金融产品，秉持“最好的管理人、最好的基金经理、最好的产品”的核心理念，通过国泰君安“1G4R甄选评价体系”，为客户选出长期业绩优异、主题个性鲜明、策略多元全面的产品。

智投100专区致力于打造百名金牌投顾、百门投教课程、百个投资工具，为投资者提供优质专业投顾服务，基于用户数据，以行为意图预测深化客户理解，为客户提供涵盖场景化智能投前服务、特色化智能投中服务，伴随式智能投后服务的千人千时千面服务，围绕“智能资讯、智能理财、智能交易”三大核心服务内容，构建端到端旅程式服务体系，以客户资产保值增值为目的，精准提供财富管理服务，赢得客户信任。

“君享投”基金投顾着眼于“买方立场”，深化投研一体化建设，综合考虑市场趋势、投资者情绪、差异化客群特征等因素，与客户高度始终保持一致，更有针对性的表达并实现投资者的多样化诉求。君享投专业投顾团队帮助投资者淡化选基难、配置难以及择时难等痛点，提供全生命周期的陪伴式服务，旨在大幅提升投资者服务体验。君享投·私享专户旨在为高净值客户提供切实有效的资产配置服务，发挥充沛的资源优势，运用专业的业务能力，满足客户多元投资需求，助力实现财富目标。

财富之路，不光在践行，更在于教育。国泰君安君弘App围绕ETF品种打造了一个体系化、系统化、科学化的投资者教育项目——“ETF君行”。依托于ETF君行体系培养投资者对ETF投资认知，提升主动财富管理能力，并通过投教赋能模式让投资者有信任感、陪伴感、获得感，在助力客户财富保值增值的过程中，实现财富管理转型，达成共同富裕的目标。

好投顾，科技赋能塑造智能化投资体验

投资顾问是财富管理中的引领者、同行者，好投顾可助投资者行稳致远，更焕发对投资理财的新思维。通过优秀的投顾团队，短期强化客户心理疏导，及时给予专业、理性分析，帮助客户建立信心；长期帮助客户建立合理投资预期，引导客户进行长期价值投资，以信任为基石为客户创造价值。一方面高科技赋能，一方面精选人才。国泰君安君弘App基于人工智能和专家投顾团队，进一步为客户提供精准化专业投顾服务，全程陪伴客户投资理财需求升级。

君弘灵犀集30多项智能化功能，与使用场景紧密贴合，在投前、投中、投后的全场景陪伴用户，通过功能与场景的融合，投资者可以真正感受到人工智能、大数据等在内的金融科技在君弘APP中对于自己投资每一环节的帮助。

数字人小安也将于818理财节期间正式推出。浑身“高精尖”的小安，是行业内首个同时支持业务办理和投顾服务场景的可交互数字人。将支持业务知识介绍及大盘解读、股票诊断、市场热点等投资问题的解答；随着持续学习和训练，小安也将点亮选股、选基、股票信息查询、基金信息查询等更多技能点。小安虽为数字人，也温度满满，她的形象高度拟人、支持多领域实时互动，是投资者不可或缺的好伙伴、好帮手。

“首席说”专区，国泰君安首席投顾利用数字化、智能化技术武装自己，不断升级认知，迭代目标，面向用户持续创造价值，在大数据精准分析的基础上，每日为客户生产最具时效性、最独到的咨询内容。“首席说”专区就像一座联系首席投顾与客户的桥梁，用于首席投顾对外发声，直接触达客户最关心的市场热点，同时又为客户挖掘适合自己投资风格的投顾文章提供便利。

“君弘在线”投顾图文直播间以海量基础客群的有效覆盖和优质服务为出发点，依托人工智能、大数据、云计算等先进金融科技，以客户需求为驱动形成智能化广谱服务模式，投顾在直播间内在线解读市场行情、实时评论重大资讯、开展投资者教育、解答投资理财业务等，向广谱客户传递“有温度”、“人机合一”的数字化财富管理服务，直播间投顾专注洞察和理解客户需求，钻研琢磨、精益求精，以数字化方式实现线上海量投资者的普惠金融服务。

好服务，精益求精打造数字化服务体系

精进之美，始于匠心，国泰君安聚焦客群经营，基于数字化财富管理转型的探索实践，形成客户画像（KYC）、产品画像（KYP）、队伍画像（KYE）、渠道画像（KYB）首创“4K”标签，充分发挥数字化在财富管理价值链环节上的作用。

君弘星服务零售客户服务体系，不断适应用户的成长，升级为3.0版数字化服务体系。为客户提供全生命周期、全链条的金融服务。从理财客户、交易客户两类需求入手，按智 、优 、专 、智享、优享和专享6大客户权益包，统筹推进现有标签系统，差异化服务客户体系的整合升级，深度客户需求挖掘和洞察，针对不同客群匹配相应的产品、服务、营销、渠道策略，保障对客户的服务供给和长久陪伴。

e网通办以“让客户高效办成一件事”为目标，通过梳理全业务线上办理清单，丰富客户线上办理和线上预约场景，实现全业务上线、全场景串联、全平台融合，实现入口便捷、一站办理、按需定制、智慧社区。e网通办围绕客户体验升级，推进业务场景串联，上线机构定制版，个人养老服务专区，私人客户尊享版等在内的定制化功能界面，围绕内容、交流、交易，持续丰富君弘声音、智慧社区的内容和功能，推动从专业内容提供到客户交流互动。

君弘App不断增强科技对核心业务的融入支撑力度，以金融科技赋能，打造智能化、数字化投资体验，特灵交易、智能订单、超级资金、AH比价、盈亏日历等智能化功能，全程辅助客户投资决策，提升客户投资效率，满足客户投资理财需求，提升客户获得感。

投资中国，共创财富，理财就来国泰君安818

国泰君安第六届818理财节将于8月1日正式开启，秉持“投资中国 共创财富”的愿景，奉上一系列精彩纷呈的活动和福利，以专业服务助客户资产保值增值，助力投资者树立正确理财观念，寓教于乐倡导科学投资理财，推动券业数字化财富管理转型再添硕果。

2022年恰逢国泰君安华章30年，君弘App将于8月1日晚8点推出特别直播。国泰君安国泰君安研究所所长携首席投顾、首席分析师，投研大咖齐聚，点拨理财之道，为投资者解读未来海外经济及中国经济的表现，带来下半年投资理财策略。

坚守长期主义，坚持投资者利益至上，是国泰君安财富管理转型长期发展导向，金融为民，科技向善，是国泰君安财富管理转型的长期发展策略。

国泰君安奋楫笃行、敢为人先，致力于满足人民财富管理需求，推进海量基础客群的数字化财富管理服务，助力中小投资者共享中国经济和资本市场高质量发展的红利。未来，国泰君安将在深化金融科技创新与应用领域孜孜以求，在提升客户幸福感、获得感方面孜孜不倦，全面推进财富管理数字化转型与高质量发展，助力增进民生福祉，推动实现共同富裕。

（CIS）

责编：王璐璐