星期五个人理财管理系统设计与实现-计算机毕业设计源码+LW文档

一、选题的依据及意义

人们越来越重视管理观念的改变，并随着信息化技术的发展，信息化程度逐渐提高，许多企事业单位都使用管理系统来提高管理效率，比如智能管家理财系统，通过系统实现日常财务的系统化管理。对个人的财务管理方面，可以使用财付通助手管理系统、财务管理系统等。使用这些管理系统可以有效地提高财务的管理效率，帮助个人降低支出风险，但是个人使用的管理系统有相互独立，无法对资源进行整合，各种数据独立，无法进行系统的统计分析，管理者无法进行根据数据进行决策。

随着时代的发展，理财已经渐渐成为人们的第二职业，毕竟“你不理财，财不理你“,而现代社会中，个人理财也慢慢变得多元化，往往个人会持有多种不同种类的理财产品，如何高效的管理它们是重点。

星期五个人理财系统是一个经典的信息管理系统。在互联网科技日渐发达的时代下，移动支付、在线理财的产品众多，个人消费与投资在各大平台具有分散性，集中管理这些分散的信息变得十分必要。本系统从投资理财角度出发，以各大平台的在线交易场景为基础进行系统分析、设计与实现，从而方便用户更加高效、便捷地管理个人财产。

星期五个人理财管理系统具有查询速度快，数据存储量大、保密性强，运行成本低的特点，是财务管理必不可少的软件管理平台。系统整合了财务资源，实现收入、支出、统计、查询等信息化管理。星期五个人理财管理系统改变了传统的开发模式，使用B/S进行开发，所有的业务流、逻辑处理和数据库放置在服务器端，客户端只需要通过浏览器进行访问，方便快捷，并降低了部署和升级的成本。

开发这套星期五个人理财管理系统目的是为了提高个人的财务管理效率，节省一些不必要的开支，从而很好的处理财务事宜。因此笔者决定设计一个星期五个人理财管理系统来解决现在面临的财务问题，以提高财务效率，同时也可以最大限度的减少一些资料混乱、信息输入错误的情况。这个系统执行了信息化管理，提高了财务记录工作，同时也可以最大限度的减少一些人们容易犯的低级错误。

二、国内外研究现状及发展趋势

在国内，目前也存在着许多理财管理系统的成品，这些软件功能强大，费用高昂，但存在的问题是没有根据用户进行个性化定制。在管理流程上存在差别，对于一些普通用户来说，存在一定的局限性。往往花费一定的经费进行购置，由于日常使用较少，就造成了这些软件的闲置，浪费了人力和物力。所以，针对用户的理财处理业务信息，还需要根据用户的实际业务进行定制，才能完全适应个人的发展，做出精准的决策。

随着我国市场经济的发展，证券市场内证券公司的竞争也变得越来越强。本文所开发的个人理财管理系统是一个主要针对公司投资顾问的模拟基金理财工具，希望通过该系统培养优秀的投资顾问，并把这些投资顾问推荐给客户，从而提高客户的服务质量。本系统由于支持近似真实交易规则的基金分析，对于新手客户来说，也可通过个人理财管理系统在零损失的情况下总结投资经验，在基金理财分析环境里学习证券知识，锻炼科学的金融投资思维。基金理财就是基于一种虚拟的平台，根据基金的交易规则，实现基金买卖的一种投资方法。基金理财的优势在于投顾人员可以先在模拟环境下演练自己的买卖策略，也可以利用基金分析做成投资案例展示给客户，推广公司的品牌。同时也可以作为公司培养投顾人员的利器，提高员工专业素质。在实际环境中，用户的心态很容易受到基金价格波动的影响，在压力之下容易增加判断失误的几率。所以很多人即使在基金理财中盈利，但去到真实的股市中进行交易时往往会吃亏，原因就在这里。总之，个人理财管理系统的最大价值在于增加个人理财收入，提高理财的效率。

国外的理财系统：例如，Money和Quicken等都较为成功。其特点是功能强大，支持帐户管理、投资市场、税务、预算、分析、个人财务规划、支付等几乎所有金融管理的功能，同时使用了开放金融互换，可与其他系统有效衔接，给用户提供了极大的方便，同时界面人性化，但是这个系统有地域法律市场不同，金融市场、税务、福利政策等不同的限制，只是面向北美市场，而不适合其它地方，移植性较差。

结合对信息管理系统理论知识的研究，分析当今理财市场的现状，收集客户对理财信息管理系统的功能需求，研究当今市场上的系统功能与使用情况，设计合适的理财信息管理系统，解决客户对收入支出的收集管理，财务，税务管理，利用客户的个人财务信息，提供专业理财推荐和建议，以及相关财务预警，充分适应与服务客户。

三、本课题研究内容

首先，收集用户的财务信息是系统的前提，这部分通过用户个人注册建立个人账户，然后填写相关个人信息和财务信息，再对客户的信息进行整理，建立数据库，然后对数据精心分析，通过对比用户的个人收入支出，以及各种理财数据，管理各项收入与支出，进行评估，确保用户实时掌握自己的财务状况。并对基金进行管理，完成买入和卖出功能等。

系统前台功能简介:

1. 首页

（1）热点关注，资讯热点

（2）爆款基金推荐

（3）注册

（4）登录

2. 基金理财

（1）基金类别展示

（2）基金列表展示

（3）个人选基

基金介绍

买入基金（需登录）

加入自选股（需登录）

（4）基金问题列表

基金讨论信息

发表问题（需登录）

（5）点赞基金、收藏基金（需登录）

3. 在线交流

咨询问题，和后台客服在线交流。

4.资讯

（1）焦点资讯

（2）资讯列表

（3）资讯搜索

5.个人中心

（1）我的总资产

（2）收入管理（添加除基金之外的理财收入信息）

（3）支出管理（支出录入，支出查询，支出修改）

（4）我的基金

买入

卖出

交易记录

（5）我的银行卡绑定

我的银行卡列表

添加银行卡

解绑银行卡

（6）个人中心

修改个人信息

修改密码

管理员后台功能：

1. 基金类别管理（增删改查基金类别信息）

2. 基金管理（增删改查基金信息，基金讨论信息管理）

3. 理财用户管理（查看用户信息，修改用户，删除用户）

4. 资讯管理（增删改查资讯信息）

5. 买入管理（查看买入情况）

6. 卖出管理（查看卖出情况）

7. 系统管理（修改密码，管理轮播图，回复咨询信息等）

四、本课题研究方法

本设计对星期五个人理财管理系统的建设、目标、思路、技术和相关产品进行了分析研究，然后对系统的具体功能需求进行分析，确定系统建设的总体方向、代码实现原则、相关软件选择、系统功能优化等。从各个方面对理财的建设提出了规划的方案。系统设计以开发过程为主线，进行需求分析，逻辑设计,总体设计，详细设计以及系统测试，包括系统结构图，业务流程图 ，数据流程图，数据字典实现及其关系，算法流程，网页设计。

技术选型：SpringBoot MyBatis Linux Vue ElementUI EhCache

开发工具：IDEA Linux MySQL5.7 JDK1.8 Tomcat8.5

五、研究目标、主要特色（创新）及工作进度

研究目标：通过对系统进行需求分析，设计和实现，开发一个可以实际使用的星期五个人理财管理系统。

特色：使用Java的SpringBoot框架，并结合Vue前端开发技术，完成适合个人理财的管理系统，帮助用户在线买入和卖出理财产品，实现理财收益。

工作进度：

10月 20日～1月28日：毕业设计选题，确定题目任务和要求，确定项目开发计划和基本功能；

1月29日～2月28日：掌握文献查阅方法，通过查阅资料，完成开题报告。

3月 1日～3月30日：完善系统需求分析并确认系统功能，数据库设计和数据录入或采集，程序编码，系统架构大家，实现前后端基本功能。完成周报汇报。

4月1日～4月5日：完成中期检查并形成中期检查报告。

4月6日～5月20日：完成所有编码，系统联调，测试。根据任务书和指导教师要求和建议，完善系统功能。

六、参考文献

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