来源：人民网-天津频道 原创稿
合规既是商业银行的立行之本，也是稳健经营和可持续发展的基石，主动合规更是实现高质量发展的根和魂。天津滨海农商银行将合规银行建设作为高质量发展的首要，从公司治理、制度流程、合规文化、人员管理四方面深入推进。
全面加强党的领导 狠抓公司治理
该行牢牢把握“两个一以贯之”重要要求，将党的领导融入公司治理，修订完善《公司章程》，严格落实党委和董事会成员“双向进入，交叉任职”的要求，充分发挥党委把方向、管大局、促落实的领导作用。严格党委参与决策的程序，科学划分党委会、董事会、行办会职责边界，合理调整董、监事各专门委员会成员及职责，构建“党委全面领导，董事会战略决策，监事会监督制衡，管理层负责经营”的公司治理格局，明确各方合规管理职责。
为进一步加强各条线、各岗位合规工作落实力度，该行还建立了总分支全覆盖的128人专业队伍，占全行总人数的5.1%，高于2%的监管要求。
为强化提升内控合规岗位人员履职能力，该行实行按月培训、定期考核，在年度评先评优工作中增加“内控合规管理先进单位”“合规标兵”等内容，充分发挥考核的导向作用，提升内控合规管理的工作质量。
建章立制 形成规范管理长效机制
围绕“制度管人、流程管事、合规经营”的目标，2019年以来，该行落实国家金融政策法规和监管要求，在全行范围内组织开展了“梳理规章制度、完善流程架构、推进合规经营”专项整治工作，从董事会、高管层到分支机构全面开展制度清理和流程再造。
在制度层面，推进制度性文件“废、改、立”工作，确保制度健全性、时效性和可操作性。截至目前，共修订、完善各类规范性制度200余项。同时强化制度动态管理，与外部专业机构联合开发建设内控合规操作风险管理系统，实现制度起草、会签、审查、印发、执行全流程、全生命周期管理。
在流程层面，强化关键风险点把控，对所有现行制度按照“一图两表”(流程图、流程环节操作说明及风控措施表)进行流程化梳理，明确流程中各部门、岗位的职责和各环节重要操作风险点。目前，已梳理业务系统24个，关键控制流程500余个、识别风险点1500余个，逐一制定控制措施1700余个，在有效防范操作风险的同时，制度的可操作性和可执行性大幅提升。
在执行层面，进一步规范授权管理，建立了从机构授权到岗位授权的精细化授权体系，明确各级机构、部门、岗位和人员的业务权限，根据业务发展、合规风险状况等实施差异化授权并进行动态调整。
夯实合规基础 打造合规文化
该行深入推进“内控合规管理建设年”专项活动，聚焦从“被动合规”转向“主动合规”，牢固树立“内控优先，合规为本”的理念。先后组织开展了合规知识竞赛和演讲比赛、操作风险管理专题培训等系列宣传教育活动，针对经营发展中的问题和痛点，编写警示案例，组织全行干部员工学习，深入剖析，以案为戒，强化全员合规意识。
注重员工行为管理，每月开展干部员工异常行为排查，做到抓早抓小，防微杜渐，同时，还建立了员工异常行为排查长效机制，制定完善了干部报告个人重要事项、员工家访、员工违规违纪行为责任追究、案防工作等管理办法，进一步巩固治理成果、夯实合规管理基础。持续推进清廉文化建设，加强内控、风险、审计、财务与纪检监察之间的信息共享和联动合作，严查金融风险背后的腐败问题，以零容忍的态度，筑牢内控合规防火墙。
抓实关键少数 管好绝大多数
该行结合行业特点制定了《重要岗位人员交流轮岗管理办法》，建立强制休假离岗交接流程，对具有经营管理、风险控制决定权的关键人员和重要岗位人员严格落实轮岗交流，每年指令性强制休假比例不低于5%，做到强制休假离岗审计、内部检查全覆盖。突出“关键少数”，召开警示教育大会，组织全行中层以上人员参观天津市全面从严治党主题教育展，组织各级领导干部观看警示教育片，以多种形式学习《违纪违法案件警示录》等，以身边事教育身边人，让领导干部时刻绷紧法纪之弦，促进内控合规内化于心、外化于行，切实提升合规廉洁自律意识。强化考核问责，大幅提高内控合规绩效考核占比，在领导干部年度述职中增加“述合规”要求，对发生案件及重大违规事项，实行“一票否决”。
该行将合规银行建设与全面从严治党、全面从严治行一体推进。近两年，共处理处罚369人次，经济处罚190.79万元，运用监督执纪“四种形态”处理252人次。经过两年不懈的努力，该行内控体系更加健全、内控效能持续提升、合规意识更加巩固、合规文化持续厚植，呈现出了新的生机活力，总体经营态势稳中向好，韧性不断增强，稳步迈上了健康银行发展轨道。
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